专题：银行机构声誉风险管理专区
新浪财经联合网智天元金融声誉研究中心发布金融行业声誉风险管理双周刊（2025.1.20—2025.2.9），重点内容节选如下：
一、政策新规发布
国务院国资委宣布，2025年中央企业将在产业焕新、科技创新和设备更新三大领域加大投资力度，推动战略性新兴产业和科技企业的快速发展。证监会主席吴清则强调，2025年将深化资本市场改革，提升监管效能，支持经济回升向好。此外，六部门联合发布《通知》，规范供应链金融业务，优化中小企业融资环境。金融监管总局也启动了保险资金投资黄金业务试点，进一步拓宽保险资金运用渠道。
（一）2025年国资央企将在三大领域加大投资
2025年国务院国资委将继续推动中央企业靠前发力、主动作为，坚持“扩大”和“有效”并重，在产业焕新、科技创新、设备更新三大领域加大投资力度。具体来讲，国务院国资委将推动中央企业在产业焕新上再加力，推动战略性新兴产业投入倍增计划落地生效，在新产业新赛道上接续谋划，集中资源加大投入、加快培育、加强协同；在科技创新上再加力，聚焦科技属性、技术价值、新兴领域，推动落地一批强链补链重点项目，坚持投新、投早、投小、投硬科技，培育一批具有核心竞争力的科技企业；在设备更新上再加力，坚持示范带动、率先推进，以提高技术、能耗、排放等标准为牵引，引领全行业形成规模效应，拉动全社会投资增长。
（二）证监会主席吴清部署的证监会2025年任务
2月1日，证监会主席吴清在《求是》杂志刊发了题为《奋力开创资本市场高质量发展新局面》的署名文章。吴清表示，新形势下推动资本市场高质量发展意义重大，我国资本市场高质量发展的基础和条件不断巩固，要深化对资本市场高质量发展运行规律的认识。谈及下一阶段推动资本市场高质量发展的重点任务，吴清表示，坚持稳字当头，全力形成并巩固市场回稳向好势头；加快改革开放，深化资本市场投融资综合改革；聚焦主责主业，着力提升监管执法效能和投资者保护水平；强化功能发挥，有力支持经济回升向好；注重固本强基，培育更多体现高质量发展要求的上市公司；突出刀刃向内，纵深推进证监会系统全面从严治党。
（三）六部门发文：联合规范供应链金融业务
中国人民银行、金融监管总局、最高人民法院、国家发展改革委、商务部、市场监管总局2月6日发布《关于规范供应链金融业务 引导供应链信息服务机构更好服务中小企业融资有关事宜的通知（征求意见稿）》（下称《通知》），并向社会公开征求意见。《通知》共21条内容，主要包括三方面内容：明确供应链金融发展内涵方向、保障中小企业权益；规范商业银行供应链金融管理、有效防范业务风险；明确应收账款电子凭证规范管理基本框架。业内人士认为，《通知》将进一步强化供应链金融业务规范管理，优化中小企业融资环境，对于金融机构业务模式的优化以及供应链金融生态的完善都会产生积极影响。
（四）金融监管总局：开展保险资金投资黄金业务试点
2月7日，金融监管总局印发《关于开展保险资金投资黄金业务试点的通知》，自《通知》发布之日起开展保险资金投资黄金业务试点。《通知》确定了10家试点保险公司，分别为：中国人民财产保险股份有限公司、中国人寿保险股份有限公司、太平人寿保险有限公司、中国出口信用保险公司、中国平安财产保险股份有限公司、中国平安人寿保险股份有限公司、中国太平洋财产保险股份有限公司、中国太平洋人寿保险股份有限公司、泰康人寿保险有限责任公司、新华人寿保险股份有限公司。
二、监管重点
中国人民银行发布《商业银行、信用社代理支库业务审批管理办法（征求意见稿）》。中国证券投资者保护基金公司推出《证券市场交易结算资金监控系统管理办法》，通过建立多级预警机制，保障投资者资金安全。证监会就《上市公司募集资金监管规则（征求意见稿）》公开征求意见，强化募集资金使用的规范性和安全性，明确问责机制。国家金融监督管理总局修订发布《金融租赁公司监管评级办法》，强化分类监管。
（一）人民银行优化代理支库业务审批
近日，中国人民银行发布《商业银行、信用社代理支库业务审批管理办法（征求意见稿）》。《征求意见稿》明确，对代理支库业务的审批，遵循公开、公平、公正、便利、高效的原则。该项行政许可的申请人原则上为拟具体承办代理支库业务的商业银行总行或其分支机构、信用社。
（二）《证券市场交易结算资金监控系统管理办法》出炉
中国证券投资者保护基金公司发布《证券市场交易结算资金监控系统管理办法》，旨在保障监控系统的稳定运行，保护投资者的资金安全。该办法规定了证券公司、指定商业银行和结算银行的数据报送要求，并设定了监控预警机制，预警信息分为重大预警、一般预警和提示关注三个级别。
（三）证监会就《上市公司募集资金监管规则（征求意见稿）》公开征求意见
证监会起草了《上市公司募集资金监管规则（征求意见稿）》，旨在提升上市公司募集资金的安全性和使用规范性，强调募集资金应专款专用并专注于主业。该规则明确了募集资金用途变更的具体情况及延期实施流程，同时规范了闲置资金的临时管理、补充流动性和超募资金使用等问题。此外，规则还强调了严格的监管措施，明确了问责条款，以确保上市公司规范使用募集资金并促使中介机构履行职责。
（四）金融租赁公司监管评级迎新规 出现重大风险直接划为5级
国家金融监督管理总局修订发布了《金融租赁公司监管评级办法》，优化了监管评级级次设置，新增S级，并对2级和3级细分为A、B两个档次。该办法调整了评级要素，增加了信息科技管理要素，强调金融科技的重要性。同时，完善了评级流程并强化了评级结果的应用，以实现更有效的分类监管。
三、风险事件概览
恒丰银行因多项业务违规，包括违反账户管理规定、未履行客户身份识别义务等，被人民银行处以1060.68万元罚款。中国农业银行也因12项违法行为被罚没5160.5万元。海通证券因在IPO项目中存在五大违规事项，被深交所开出罚单；广发证券则因保荐项目上市后业绩“变脸”而受到证监会警示。
（一）央行重罚！恒丰银行多项业务违规，被罚1060万元
人民银行对恒丰银行开出1060.68万元巨额罚单，并对其进行警告的行政处罚。恒丰银行的违法行为包括：违反账户管理规定；违反反假货币业务管理规定；占压财政存款或者资金；违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定；未按规定履行客户身份识别义务；未按规定保存客户身份资料和交易记录；未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告；与身份不明的客户进行交易。
（二）中国农业银行被罚没5160.5万元 涉及违反账户管理规定等12项违法行为
近日，中国人民银行行政处罚公示显示，中国农业银行股份有限公司因12项违法行为被中国人民银行警告，没收违法所得487.594705万元，罚款4672.941544万元。20名相关责任人被处罚。
（三）深交所对海通证券开出罚单，缘起撤单IPO，存在五大违规事项
沪深交易所在节前最后一天对海通证券及其两名保荐代表人开出了罚单，原因是他们在处理创业板IPO项目优巨新材的过程中存在多项违规行为。这些违规包括未能审慎核查销售模式、未督促发行人正确披露同一控制下的客户销售收入、未审慎核查部分采购的真实性及价格公允性、资金流水核查程序执行不到位以及其他一些违规事项。
（四）保荐项目刚上市就业绩“变脸”，广州这家千亿券商难逃处罚
证监会对广发证券采取出具警示函措施，因其保荐的北方长龙在上市当年即出现亏损。北方长龙自2022年下半年起业绩下滑，2023年陷入亏损，2024年亏损继续扩大。证监会决定对广发证券及其项目签字保荐代表人采取监管措施。
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